Sự khác biệt giữa Quản lý thanh khoản và Quản lý ngân quỹ

Quản lý thanh khoản vs Quản lý ngân quỹ

Với thời gian trôi qua, môi trường kinh doanh đã thay đổi đáng kể. Những thay đổi nhanh chóng đã được quan sát trong các quy định và các biến thể đột ngột đã được quan sát thấy trong các mô hình kinh doanh. Hơn nữa, tiến bộ công nghệ đã đóng một vai trò quan trọng trong việc tu sửa tình hình kinh doanh hiện tại. Các nhà điều hành doanh nhân và quản lý chiến lược, những người không muốn thích nghi với môi trường công nghệ mới, không có lựa chọn nào khác ngoài việc chấp nhận môi trường đầy thách thức này để cạnh tranh và mang lại sự đổi mới trên thị trường. Tác động của kịch bản thịnh hành đã làm cho hoạt động kinh doanh trở nên phức tạp hơn. Đây là lý do tại sao nhu cầu quản lý ngân quỹ và quản lý thanh khoản tăng lên để các doanh nghiệp có thể duy trì thành công trên thị trường.

Mặc dù, thuật ngữ quản lý ngân quỹ và quản lý thanh khoản được sử dụng thay thế cho nhau bởi các tổ chức tài chính, tuy nhiên, chúng không giống nhau. Là một giám đốc điều hành hoặc một doanh nhân trong thị trường tài chính ngày càng phát triển, bạn sẽ có thể biết ý nghĩa của quản lý ngân quỹ và quản lý thanh khoản là gì và sự khác biệt giữa hai điều khoản này là gì?

Quản lý kho bạc là một quá trình quản lý và điều hành tiền tệ, tiền, tiền mặt, ngân hàng và rủi ro tài chính nhằm cải thiện vị thế thanh khoản của các công ty và để đầu tư tài chính có lãi trong tương lai. Tham gia vào một thỏa thuận phòng ngừa rủi ro để quản lý rủi ro tài chính cũng là một phần của quản lý ngân quỹ. Có nhiều tổ chức có một bộ phận ngân quỹ riêng, chuyên đánh giá rủi ro tài chính, theo dõi các quỹ và chính sách đầu tư và quản lý rủi ro ngoại tệ. Mặt khác, Quản lý thanh khoản là một trong những yếu tố chính của quản lý ngân quỹ được thiết lập tốt. Đó là một quá trình đảm bảo rằng bạn có sẵn một lượng tiền mặt hợp lý để bạn có thể trang trải các khoản nợ hiện tại của doanh nghiệp của mình, cả dự kiến ​​và bất ngờ. Nó tính đến các yêu cầu thanh khoản của bạn và đảm bảo rằng tiền mặt luôn có sẵn vào đúng thời điểm.
Quản lý ngân quỹ bao gồm cung cấp tài chính tức thời cho các công ty, giảm thiểu rủi ro tiền tệ nói chung và duy trì vị thế thanh khoản của một doanh nghiệp. Quản lý thanh khoản bao gồm, hiểu nhu cầu tiền mặt, thiết lập các hướng dẫn phù hợp cho đầu tư, lựa chọn cơ hội đầu tư phù hợp và nâng cao hiệu quả và tính minh bạch của vị thế tiền mặt.

Quản lý thanh khoản liên quan đến rất nhiều thủ tục và quy trình, chẳng hạn như, thu các khoản phải thu, thực hiện thanh toán, quản lý tiền mặt thực tế. Điều này thường được thực hiện bởi các ngân hàng vì họ tìm kiếm những cách thức mới và sáng tạo để đáp ứng các yêu cầu của khách hàng. Mặc dù, quản lý ngân quỹ có tương quan với quản lý thanh khoản, nhưng có một sự khác biệt chính giữa hai. Quản lý ngân quỹ bao gồm quản lý rủi ro ngoại hối. Là một cá nhân trong lĩnh vực tài chính, bạn phải nhận thức được thực tế rằng thị trường ngoại hối rất biến động và tỷ giá trên thị trường luôn thay đổi theo thời gian. Có một số lượng lớn rủi ro liên quan đến quản lý ngân quỹ. Ví dụ: một doanh nghiệp có thể bị lỗ hàng triệu nếu người quản lý ngân quỹ trì hoãn quyết định của mình thậm chí trong vài giây.

Tuy nhiên, không thể nói về quản lý ngân quỹ và không thảo luận về quản lý thanh khoản, bởi vì ngoại tệ liên quan đến tiền mặt, được quản lý bởi quản lý thanh khoản. Tiền mặt được nhận dưới dạng thanh toán và quản lý tỷ giá hối đoái được bao gồm trong các chức năng của kho bạc.

Quản lý ngân quỹ chủ yếu liên quan đến ngoại tệ và rủi ro tỷ giá, trong khi quản lý thanh khoản liên quan đến việc quản lý vị thế thanh khoản của công ty. Một trong những phần thách thức nhất của quản lý thanh khoản là có một tầm nhìn rõ ràng về tiền mặt cần thiết ngày nay và cần thiết trong ngắn hạn, trung hạn và dài hạn, để có thể đưa ra quyết định hợp lý.