Sự khác biệt giữa quản lý đầu tư và quản lý tài sản

Quản lý đầu tư vs Quản lý tài sản
 

Sự khác biệt chính giữa quản lý đầu tư và quản lý tài sản là Quản lý đầu tư là một thuật ngữ chung để quản lý tài sản chuyên nghiệp, đặc biệt là chứng khoán bao gồm cổ phiếu và trái phiếu, trong khi quản lý tài sản là một lĩnh vực rộng bao gồm quản lý đầu tư như một phần của nó. Quản lý đầu tư về cơ bản liên quan đến việc mua và bán chứng khoán theo cách mang lại lợi ích tối ưu cho các nhà đầu tư. Ngược lại, quản lý tài sản là một loại dịch vụ chuyên nghiệp mang đến sự kết hợp của các dịch vụ như tư vấn đầu tư, dịch vụ tài chính và thuế, dịch vụ lập kế hoạch pháp lý và bất động sản để cải thiện tổ chức hoặc cá nhân. Có sự khác biệt đáng kể giữa quản lý đầu tư và quản lý tài sản, nhưng sự khác biệt chính là ở mức độ dịch vụ tài chính được cung cấp bởi mỗi chương trình.

Quản lý đầu tư là gì?

Mọi người đầu tư vào các công cụ khác nhau với mục đích đáp ứng các mục tiêu đầu tư khác nhau như thu được lợi nhuận và lợi ích. Quản lý đầu tư là một dịch vụ chuyên nghiệp liên quan đến việc cung cấp lời khuyên cho việc mua và bán chứng khoán như trái phiếu, cổ phiếu, bất động sản, vv cho các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức như quỹ hưu trí, công ty bảo hiểm, công ty, vv Các dịch vụ được cung cấp theo quản lý đầu tư bao gồm các hoạt động khác nhau như phân tích báo cáo tài chính, lựa chọn cổ phiếu hoặc tài sản, thực hiện kế hoạch đầu tư và giám sát đầu tư liên tục.

Quản lý tài sản là gì?

Quản lý tài sản là một loại dịch vụ được cung cấp bởi các chuyên gia quản lý tài sản là một cái gì đó vượt ra ngoài quản lý đầu tư. Ngoài việc cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư, quản lý tài sản với các dịch vụ khác nhau cho khách hàng của họ, bao gồm điều phối ngân hàng bán lẻ, kế hoạch bất động sản, dịch vụ tài chính và thuế, tài nguyên pháp lý, v.v..

Khi so sánh hai khái niệm này, người ta có thể thấy một số điểm tương đồng giữa Quản lý đầu tư và Quản lý tài sản. Mục đích chính của cả hai khái niệm là cung cấp lời khuyên để có được lợi ích tối ưu từ khoản đầu tư hoặc mặt khác cho khách hàng của họ.

Sự khác biệt giữa Quản lý đầu tư và Quản lý tài sản là gì?

• Trong cấp quản lý đầu tư, dịch vụ tài chính được cung cấp chỉ giới hạn cho đầu tư, danh mục đầu tư hoặc quản lý tài sản. Wealth Management cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính toàn diện bao gồm tất cả các lĩnh vực liên quan bao gồm quản lý đầu tư.

• Mục đích chính của Quản lý đầu tư là tối ưu hóa lợi nhuận tài chính được tạo ra từ các khoản đầu tư. Mục đích chính của Quản lý tài sản là tối đa hóa giá trị ròng của khách hàng.

• Trong Quản lý đầu tư, mối quan hệ giữa nhà cung cấp dịch vụ và khách hàng bị hạn chế. Trong Quản lý tài sản có mối quan hệ chặt chẽ giữa hai bên, nhóm quản lý tài sản và khách hàng coi trọng nhu cầu và ưu tiên của khách hàng.

• Trong Quản lý đầu tư, phạm vi dịch vụ được cung cấp bị giới hạn ở khía cạnh tài chính. Trong Wealth Management, một loạt các dịch vụ được cung cấp bao gồm các khía cạnh tài chính cũng như lối sống của khách hàng.

Tóm tắt quản lý đầu tư và quản lý tài sản

Quản lý đầu tư và Quản lý tài sản là hai loại nhà cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp. Dưới sự quản lý đầu tư, các chuyên gia cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư để mua và bán các chứng khoán khác nhau. Mặt khác, trong quản lý tài sản, các nhà cung cấp dịch vụ có trách nhiệm cung cấp một loạt các dịch vụ như dịch vụ tài chính và thuế, dịch vụ lập kế hoạch pháp lý và bất động sản ngoài tư vấn đầu tư. Do đó, mức độ dịch vụ cung cấp cho khách hàng của họ là khác nhau, trong đó quản lý đầu tư chỉ xem xét về khía cạnh đầu tư, trong khi quản lý tài sản xem xét tất cả các hoạt động tạo ra sự giàu có cho một cá nhân cụ thể.