Sự khác biệt giữa thư tín dụng và tín dụng chứng từ

Thư tín dụng so với tín dụng chứng từ

Có một số cơ chế thanh toán được sử dụng khi tiến hành kinh doanh quốc tế. Thư tín dụng là một phương thức thanh toán nổi bật được sử dụng, đặc biệt cho các hoạt động xuất nhập khẩu. Có một số loại thư tín dụng bao gồm tín dụng chứng từ và thư tín dụng dự phòng. Điểm tương đồng lớn giữa hai bên là người bán sẽ được đảm bảo thanh toán miễn là tất cả các tài liệu được cung cấp và các điều khoản và điều kiện được đáp ứng. Bài viết sau đây sẽ xem xét kỹ hơn về thư tín dụng và tín dụng chứng từ và cho thấy các cơ chế thanh toán này giống và khác nhau như thế nào.

Thư tín dụng là gì?

Thư tín dụng là một thỏa thuận trong đó ngân hàng của người mua đảm bảo thanh toán cho ngân hàng của người bán tại thời điểm hàng hóa / dịch vụ được giao. Thư tín dụng được sử dụng trong các giao dịch thanh toán quốc tế. Khi người mua và người bán đã đồng ý kinh doanh, người mua sẽ yêu cầu thư tín dụng từ ngân hàng phát hành, để đảm bảo giao dịch an toàn. Ngân hàng phát hành sẽ gửi Thư tín dụng cho ngân hàng thông báo một khi người bán vận chuyển hàng hóa (theo hợp đồng). Khi hàng hóa được giao và yêu cầu thanh toán (có hoặc không có chứng từ - tùy thuộc vào loại thư tín dụng), ngân hàng của người bán sẽ thực hiện thanh toán và gửi chứng từ cho ngân hàng phát hành, người sẽ trả số tiền này cho ngân hàng của người bán. Cuối cùng, ngân hàng phát hành sẽ có được khoản thanh toán từ người mua và sẽ phát hành chứng từ để người mua có thể yêu cầu hàng hóa từ hãng vận chuyển.

Có một số loại thư tín dụng, bao gồm tín dụng chứng từ và thư tín dụng dự phòng. Khi thư tín dụng dự phòng được sử dụng, người bán có thể không phải gửi tất cả tài liệu để nhận thanh toán và yêu cầu thanh toán đơn thuần phải đảm bảo rằng tiền được chuyển từ ngân hàng của người mua (ngân hàng phát hành) sang ngân hàng của người bán.

Tín dụng chứng từ là gì?

Tín dụng chứng từ rất giống với thư tín dụng và tạo điều kiện cho các giao dịch thanh toán quốc tế. Để thanh toán được thực hiện, một số tài liệu cụ thể cần phải được gửi, có thể bao gồm hóa đơn mua hàng, vận đơn, chứng từ kiểm tra, bằng chứng bảo hiểm, vv Thư tín dụng đảm bảo rằng người bán sẽ có thể nhận được khoản thanh toán đối với hàng hóa và dịch vụ đã được vận chuyển hoặc giao hàng khi xuất trình chứng từ tại thời điểm giao hàng. Thư tín dụng có lợi cho cả người mua và người bán. Thư tín dụng cung cấp cho người mua quyền kiểm tra xem liệu chứng từ chính xác có xác minh chất lượng của hàng hóa hay không và người bán có được đảm bảo thanh toán miễn là đáp ứng tất cả các điều khoản và điều kiện đã nêu.

Thư tín dụng so với tín dụng chứng từ

Tín dụng chứng từ là một loại Thư tín dụng là các cơ chế thanh toán quốc tế khá giống nhau. Thư tín dụng (cho dù là tài liệu hay bằng cách khác) đảm bảo thanh toán và do đó, phù hợp hơn để sử dụng khi hai bên chưa biết. Sự khác biệt giữa hai nằm ở tài liệu nghiêm ngặt và yêu cầu trình bày khi giao hàng. Tín dụng chứng từ đòi hỏi phải tuân thủ nghiêm ngặt và tài liệu chính xác cần được trình bày tại thời điểm hàng hóa được giao; thất bại có thể dẫn đến việc từ chối hàng hóa. Khi sử dụng thư tín dụng dự phòng, yêu cầu thanh toán sẽ là đủ và yêu cầu đó có thể được thực hiện có hoặc không có việc xuất trình chứng từ.

Tóm lược:

Sự khác biệt giữa thư tín dụng và tín dụng chứng từ

• Có một số cơ chế thanh toán được sử dụng khi tiến hành kinh doanh quốc tế.

• Thư tín dụng là một thỏa thuận trong đó ngân hàng của người mua đảm bảo thanh toán cho ngân hàng của người bán tại thời điểm hàng hóa / dịch vụ được giao.

• Có một số loại thư tín dụng như tín dụng chứng từ và thư tín dụng dự phòng. Sự khác biệt giữa hai nằm ở tài liệu nghiêm ngặt và yêu cầu trình bày khi giao hàng.